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        索引號: 003229257/201906-00299 組配分類: 主要負責人解讀
        發布機構: 市政府辦 主題分類: 其他  財政、金融、審計  
        名稱: 部門領導解讀:防范非法集資重點問題解讀(局黨組書記、局長汪英來) 信息來源: 市金融監管局
        文號: 關鍵字: 集資  非法  社會  ldquo  rdquo  
        發布日期: 2019-06-17 16:20:21 訪問量: 187
        發布時間:2019-06-17 16:20:21
        部門領導解讀:防范非法集資重點問題解讀(局黨組書記、局長汪英來)

        一、非法集資界定標準和涉及罪名

        根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

        我國《刑法》中,非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,構成相應的罪名,主要涉及《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪、第192條集資詐騙罪、第160條欺詐發行股票、債券罪;第179條擅自發行股票、公司、企業債券罪、第225條非法經營罪等罪名。

        二、非法集資的社會危害和風險承擔

        非法集資活動具有很大的社會危害性。一是使參與人遭受經濟損失;二是嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險;三是容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。

        根據我國相關法律法規規定,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險自擔。

        三、近年來非法集資案件高發的主要原因

        一是受國際金融危機等多種因素的影響,國內經濟下行壓力較大,企業生產經營困難增多,一些企業前期通過非法集資來維持企業正常運轉,一旦資金鏈斷裂非法集資風險就隨之暴露。另一方面,民間投資熱情高漲,正規金融服務需進一步加強,加之銀行存款收益較低、股市劇烈震蕩等,難以滿足民眾投資需求,客觀上為非法集資活動提供生存空間。

        二是非法集資犯罪手段不斷升級,欺騙誘導性不斷增強。當前,犯罪分子往往假意迎合社會公眾對個人資產保值增值需求,包裝推出“投資理財”、“互聯網金融理財”、“金融互助理財”、“地產理財”、“股權理財”等形形色色的理財產品,并承諾各種形式的高收益、高回報,通過各類廣告大肆宣傳造勢,投資者辨別難度加大。

        三是在當前全面深化改革的大背景下,市場活力進一步激發,民間投融資活動積極活躍,但一些領域法律制度還有待完善,一些行業的監管還有待于加強,投資咨詢、互聯網金融、第三方理財等行業領域監管規則不夠明確、不夠完善,極易被不法分子利用、打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子,進行非法集資。

        四是很多群眾不了解非法集資相關法律政策知識,不能區分什么是“合法”、什么是“非法”,容易墮入非法集資的陷阱;一些人缺乏成熟的金融風險防范意識,只看到宣傳的高額收益,卻忽視了潛在的巨大風險,甚至投機心理強烈,心存僥幸,覺得自己不是最后一棒就行,結果深陷泥潭,受騙上當。

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